Фото: 74.ru

В целях противодействия мошенничеству Центробанк России расширил перечень оснований для блокировки подозрительных денежных переводов.

Теперь банки будут более пристально следить за операциями, которые могут быть связаны с действиями злоумышленников.

Одним из новых критериев станет информация о телефонной активности клиента.

Если перед переводом денег наблюдается нетипичная активность, например, резкий рост числа входящих звонков с неизвестных номеров, особенно в мессенджерах, банк может заблокировать операцию.

Также под пристальным вниманием окажутся переводы, совершаемые сразу после звонка от мошенников. Если банк заподозрит, что клиент находится под воздействием аферистов, перевод средств будет заблокирован.

Еще одним основанием для блокировки станет информация о возбужденном против получателя средств уголовном деле по статье о мошенничестве (159 УК РФ).

Даже если перевод совершают знакомые клиента, а его счета не заблокированы по решению следователя, деньги до мошенника не дойдут.

Помимо этого, банк может заблокировать перевод, если:

Получатель средств находится в черном списке банка.

Сумма перевода, место его совершения или время операции не соответствуют обычному поведению клиента.

Операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками.

Новые меры Центробанка направлены на защиту граждан от мошенников и обеспечение безопасности их денежных средств.