Росфинмониторинг предупреждает о рисках обналичивания через маркетплейсы

Продавцы на маркетплейсах из-за проблем с импортом расплачиваются с поставщиками нестандартными путями, подчеркивает ведомство. Эксперты отмечают, что это следствие общих проблем с оплатой, которые возникают у селлеров, которые хотят приобрести товары за границей

Фото: Сергей Булкин/ТАСС

Росфинмониторинг предупредил банки о рисках обналичивания через маркетплейсы. Речь идет о продавцах на маркетплейсах, которые из-за проблем с импортом расплачиваются с поставщиками нестандартными путями, пишет РБК со ссылкой на представителя службы.

Факт сомнительных операций на онлайн-площадках подтвердили также РБК источники из крупных российских банков. Один из них отметил, что с конца августа такие клиенты стали чаще «окрашиваться» антиотмывочной системой ЦБ «Знай своего клиента»: платформа относит их к группе со средним и высоким риском проведения подозрительных транзакций. Они нацелены на отмывание или обналичивание денег.

Комментирует генеральный директор консалтинговой компании GoOmni Ефим Алдухов:

Ефим Алдухов генеральный директор консалтинговой компании GoOmni «По поводу рисков обналичивания через маркетплейсы, я думаю, что не совсем корректно об этом говорить. Объективно сейчас есть некая фундаментальная рыночная проблема, связанная с невозможностью легального перевода денег за границу для оплаты товара. Проблемы есть практически у всех, начиная с логистических компаний, заканчивая непосредственно селлерами на маркетплейсах. И для того чтобы оплатить товары какие-то в Китае, в Европе, в Турции, даже в Средней Азии, необходимо изобретать какие-то сложные, сомнительные схемы, либо городить какие-то пирамиды из юридических лиц, которые позволяют это проводить через третьи страны, либо делать оплату товаров в крипте или в каких-то других «серо-черных» формах оплаты товаров. И объективно, я думаю, что в течение ближайших нескольких месяцев, до тех пор пока проблема с оплатой непосредственно с зарубежным контрагентом не будет решена, количество схем, которые будет видеть Росфинмониторинг, будет однозначно совершенно расти. В том плане, что люди пытаются как-то обеспечить себя товарами, для этого они платят деньги неизвестно куда, затем точно так же неизвестно как получают товары через третьи страны с неизвестными документами и так далее. И никакого белого, красивого решения на данный момент нет и не предвидится. Поэтому, я боюсь, то, что увидел Росфинмониторинг, относится, скорее всего, именно к этой проблеме».

Сейчас к высокорисковым относятся чуть более 1% от всего количества юрлиц и ИП, пишет РБК. Еще почти 2% клиентов находятся в промежуточной — «желтой» зоне. Таким образом, доля компаний и предпринимателей, которые не сталкиваются с повышенным антиотмывочным контролем банков, составляет 97%.

Смотрите также:

Сколько нужно купить лотерейных билетов, чтобы выиграть?

Необычный бизнес, который может принести целое состояние

Когда нужно заниматься спортом, чтобы похудеть?

Какая страна самая экологичная?

Расписание для тех, кто заботится о своем здоровье

Что едят самые богатые люди планеты?

По сравнению с замерами в мае прошлого года доля «красных» клиентов незначительно сократилась, а «желтых» — увеличилась.

bfm.ru

Запись Росфинмониторинг предупреждает о рисках обналичивания через маркетплейсы впервые появилась Бизнес и Финансы.

• «Ведомости»: власти сформировали фокус-группу для эксперимента с криптовалютой СМИ России
• Крупные банки поднимают проценты по вкладам до заседания ЦБ по ставке СМИ России
• Мосбиржа собирается запустить фьючерс на какао СМИ России
• Банки ОАЭ отказывают в оплате за китайскую технику российским компаниям СМИ России